Chứng Chỉ Quỹ VCB Là Gì? Có Nên Đầu Tư Chứng Chỉ Quỹ VCB Năm 2025?

Mục lục

1. Giới thiệu về chứng chỉ quỹ Vietcombank (VCBF)

Chứng chỉ quỹ Vietcombank (VCBF)là sản phẩm đầu tư của Công ty TNHH Quản lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank (VCBF), được thành lập vào năm 2005, là một trong những công ty quản lý quỹ đầu tiên tại Việt Nam. VCBF sở hữu lợi thế đặc biệt nhờ vào sự kết hợp giữa vị thế hàng đầu của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) tại thị trường nội địa và năng lực quản lý tài sản toàn cầu của Franklin Templeton Investment (FTI), một trong những tập đoàn quản lý quỹ hàng đầu thế giới.

Tính đến tháng 9 năm 2024, VCBF đang quản lý gần 6.000 tỷ đồng, phục vụ cả khách hàng tổ chức và cá nhân. VCBF đang quản lý tài sản cho hơn 66.000 nhà đầu tư thông qua các quỹ mở nổi bật như Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hàng đầu VCBF (VCBF-BCF), Quỹ Đầu tư Cân bằng Chiến lược VCBF (VCBF-TBF), Quỹ Đầu tư Trái phiếu VCBF (VCBF-FIF) và Quỹ Đầu tư Tăng trưởng VCBF (VCBF-MGF).

1.1. Chứng chỉ quỹ VCBF hoạt động như thế nào?

Chứng chỉ quỹ VCBF hoạt động theo cơ chế huy động vốn từ nhà đầu tư để tạo ra quỹ đầu tư, sau sử dụng số vốn đó để mua các tài sản tài chính có tiềm năng sinh lời. Quỹ này được quản lý bởi một đội ngũ chuyên gia tài chính có kinh nghiệm, đảm bảo việc phân bổ tài sản hợp lý và tối ưu hóa lợi nhuận cho các nhà đầu tư.

Khi bạn đầu tư vào chứng chỉ quỹ VCBF, bạn không sở hữu các tài sản riêng lẻ như cổ phiếu hoặc trái phiếu, mà bạn đang sở hữu phần vốn của quỹ. Điều này có nghĩa là bạn sẽ nhận được một chứng chỉ quỹ, biểu thị cho phần sở hữu của bạn trong quỹ đầu tư này. Lợi nhuận thu được từ các khoản đầu tư trong quỹ sẽ được chia đều cho các nhà đầu tư theo tỷ lệ vốn của họ.

Chứng chỉ quỹ mở VCBF hoạt động như thế nào?

Mỗi chứng chỉ quỹ có thể thay đổi giá trị tùy theo hiệu suất hoạt động của quỹ, sự thay đổi của các tài sản đầu tư và điều kiện thị trường. Điều này có nghĩa là bạn có thể nhận được lợi nhuận hoặc bị lỗ tùy thuộc vào hiệu quả đầu tư của quỹ.

1.2. Các quỹ mở của Vietcombank

Vietcombank cung cấp nhiều quỹ mở, mỗi quỹ có chiến lược và mục tiêu đầu tư riêng biệt, đáp ứng nhu cầu đa dạng của nhà đầu tư. Dưới đây là một số quỹ nổi bật:

a) Quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng VCBF (VCBF-MGF):

Ngày thành lập: 02/12/2021
Giá trị tài sản ròng: 636.8 tỷ đồng
Danh mục đầu tư: Cổ phiếu
Tỷ lệ chi phí hoạt động: 2.18%
Số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành: 48,227,694
Tỷ lệ vòng quay danh mục: 2.74%
Thích hợp để đầu tư: Trung và dài hạn

Chiến lược đầu tư: Quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng VCBF (VCBF-MGF) tập trung vào cổ phiếu của các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao với mục tiêu gia tăng phần vốn gốc trong trung và dài hạn với đặc điểm như sau:

Vốn hóa thị trường vừa (nằm trong rổ VNMIDCAP)
Có tiềm năng tăng trưởng cao trên HSX và HNX

Lợi nhuận quỹ: Quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng VCBF (VCBF-MGF) cho thấy kết quả khá tích cực trong năm 2024 với mức lợi nhuận +17.76% trong 1 năm, cho thấy khả năng phục hồi sau những biến động của thị trường. Mức lợi nhuận trung bình hàng năm +9.74% từ khi thành lập cho thấy tiềm năng sinh lời ổn định.

*Tại ngày* *11/02/2025*		Tổng lợi nhuận trung bình hàng năm theo NAV		Biến động trong vòng 52 tuần
Tên Quỹ	Tỷ suất lợi nhuận từ đầu năm	1 năm	Từ khi thành lập	NAV/1 CCQ cao nhất	NAV/1 CCQ thấp nhất
VCBF – MGF	0.44%	17.76%	9.74%	13,534.16	11,301.0

b) Quỹ đầu tư cổ phiếu hàng đầu VCBF (VCBF-BCF):

Ngày thành lập: 22/08/2014
Giá trị tài sản ròng: 717.1 tỷ đồng
Danh mục đầu tư: Cổ phiếu
Số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành: 20,379,467
Tỷ lệ chi phí hoạt động: 2.1%
Tỷ lệ quay vòng danh mục: 2.93%
Thích hợp để đầu tư: Trung và dài hạn

Chiến lược đầu tư: Quỹ đầu tư cổ phiếu hàng đầu VCBF (VCBF-BCF) tập trung vào cổ phiếu của các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao với mục tiêu gia tăng phần vốn gốc trong trung và dài hạn với đặc điểm như sau:

Thanh khoản tốt
Vốn hóa lớn (cổ phiếu có vốn hóa thị trường lớn hơn hoặc bằng vốn hóa thị trường của cổ phiếu có vốn hóa nhỏ nhất trong rổ chỉ số VN30)

Lợi nhuận quỹ: Quỹ VCBF-BCF cho thấy khả năng sinh lời tốt trong vòng 1 năm 2024 với tỷ lệ sinh lời là +15.78%. Tỷ suất lợi nhuận trung bình là 12.83% từ khi thành lập cho thấy quỹ có khả năng mang lại lợi nhuận ổn định và bền vững cho nhà đầu tư.

*Tại ngày 11/02/2025*		Tổng lợi nhuận trung bình hàng năm theo NAV		Biến động trong vòng 52 tuần
Tên Quỹ	Tỷ suất lợi nhuận từ đầu năm	1 năm	Từ khi thành lập	NAV/1 CCQ cao nhất	NAV/1 CCQ thấp nhất
VCBF-BCF	-0.57%	15.78%	12.86%	35,840.20	30,461.10

c) Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF (VCBF-TBF):

Ngày thành lập: 24/12/2013
Giá trị tài sản ròng: 384.3 tỷ
Danh mục đầu tư: Cổ phiếu và trái phiếu an toàn
Số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành: 11,764,040
Tỷ lệ chi phí hoạt động: 2.03%
Tỷ lệ quay vòng danh mục: 20.93%
Thích hợp để đầu tư: Dài hạn

Chiến lược đầu tư: Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF (VCBF-TBF) là quỹ có danh mục cân bằng giữa cổ phiếu niêm yết và trái phiếu. Trong điều kiện thị trường bình thường, Quỹ VCBF-TBF sẽ đầu tư 50% giá trị tài sản ròng (NAV) vào cổ phiếu và 50% vào các tài sản có thu nhập cố định với danh mục như sau:

Các cổ phiếu niêm yết và đăng ký giao dịch có giá trị vốn hoá thị trường lớn và vừa trên HSX và HNX
Các trái phiếu an toàn như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu chính quyền địa phương, trái phiếu có bảo lãnh của Chính phủ, hay trái phiếu niêm yết của doanh nghiệp có xếp hạng tín dụng tốt.

Lợi nhuận quỹ: Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF (VCBF-TBF) cho thấy khả năng sinh lời khá tốt trong năm 2024 với mức lợi nhuận +12.09%, mặc dù có sự giảm nhẹ -0.27% trong tháng 01/2025. Tỷ suất lợi nhuận trung bình +11.36% từ khi thành lập vẫn phản ánh một chiến lược đầu tư bền vững và ổn định.

*Tại ngày 11/02/2025*		Tổng lợi nhuận trung bình hàng năm theo NAV		Biến động trong vòng 52 tuần
Tên Quỹ	Tỷ suất lợi nhuận từ đầu năm	1 năm	Từ khi thành lập	NAV/1 CCQ cao nhất	NAV/1 CCQ thấp nhất
VCBF – TBF	-0.15%	12.90%	11.36%	33,244.84	29,367.09

d) Quỹ đầu tư trái phiếu VCBF (VCBF-FIF):

Ngày thành lập: 09/08/2019
Giá trị tài sản ròng: 395.7 tỷ
Danh mục đầu tư: 100% vào trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp có uy tín
Số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành: 27,318,064
Tỷ lệ chi phí hoạt động: 0.59%
Tỷ lệ quay vòng danh mục: 47.38%
Thích hợp để đầu tư: Dài hạn

Chiến lược đầu tư: Quỹ đầu tư trái phiếu VCBF (VCBF-FIF) đầu tư 100% vào các trái phiếu có chất lượng tín dụng tốt ( trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp có uy tín, với mức độ rủi ro thấp hơn so với các quỹ đầu tư cổ phiếu). Mục tiêu của Quỹ VCBF-FIF là bảo toàn vốn ban đầu và mang lại thu nhập thường xuyên bằng cách đầu tư vào các tài sản cho thu nhập cố định.

Lợi nhuận quỹ: Quỹ VCBF-FIF duy trì sự ổn định với lợi nhuận trung bình 1 năm đạt 7.58% và từ khi thành lập là 7.12%, cho thấy hiệu quả tốt trong dài hạn. Biến động NAV trong 52 tuần nằm trong biên độ nhỏ (13,583.31 VNĐ – 14,620.33 VNĐ), phản ánh tính an toàn cao. Đây là lựa chọn phù hợp cho nhà đầu tư ưu tiên ổn định và lợi nhuận nhỉnh hơn lãi suất tiền gửi, nhưng không dành cho người kỳ vọng lợi nhuận cao trong ngắn hạn.

*Tại ngày 21/01/2025*		Tổng lợi nhuận trung bình hàng năm theo NAV		Biến động trong vòng 52 tuần
Tên Quỹ	Tỷ suất lợi nhuận từ đầu năm	1 năm	Từ khi thành lập	NAV/1 CCQ cao nhất	NAV/1 CCQ thấp nhất
VCBF – FIF	1.03%	7.58%	7.12%	14,620.33	13,583.31

Một số quỹ mở nổi bật của VCBF

Nhận xét tổng quan về chứng chỉ quỹ Vietcombank:

Các quỹ mở của Vietcombank thể hiện sự tăng trưởng ổn định trong suốt thời gian hoạt động. Tổng giá trị tài sản ròng của mỗi quỹ đều cho thấy mức độ quy mô và sự tín nhiệm của nhà đầu tư đối với các quỹ này. Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Tăng Trưởng VCBF (VCBF-MGF), mặc dù mới thành lập, nhưng đã có giá trị tài sản ròng đáng chú ý và tỷ lệ chi phí hợp lý.

Các quỹ còn lại như Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF (VCBF- BCF) và Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF (VCBF-TBF) đều có mức tài sản ròng lớn, cho thấy sự ổn định và khả năng sinh lời cao, phù hợp với nhiều đối tượng nhà đầu tư từ những người tìm kiếm tăng trưởng cho đến những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro an toàn hơn.

Nhìn chung, các quỹ của Vietcombank đều có những chiến lược đầu tư rõ ràng và hiệu quả, phù hợp với nhiều mục tiêu tài chính khác nhau của các nhà đầu tư.

Xem thêm: Khóa học Chọn Mua Chứng Chỉ Quỹ Cho Người Bận Rộn

1.3. Chi phí khi đầu tư chứng chỉ quỹ Vietcombank

Các quỹ của Vietcombank có các chi phí bao gồm phí quản lý, phí giao dịch, và một số khoản phí khác, trong đó 2 khoản phí chính là phí quản lý và phí giao dịch. Phí quản lý của các quỹ mở Vietcombank giao động từ 1.5%-1.9%, và phí bán chứng chỉ quỹ từ 0.5%-3% tuỳ theo thời gian nắm giữ.

Các bạn có thể tham khảo chi tiết các chi phí của chứng chỉ quỹ Vietcombank tại đây

Xem thêm: 3 phí giao dịch khi mua chứng chỉ quỹ nhà đầu tư cần biết

2. Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ Vietcombank?

Việc quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ Vietcombank phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận của từng nhà đầu tư. Để đánh giá chứng chỉ quỹ Vietcombank một cách toàn diện, các nhà đầu tư cần xem xét các yếu tố sau đây:

2.1. Lịch sử hoạt động của quỹ Vietcombank

Lịch sử hoạt động của một quỹ đầu tư là yếu tố quan trọng để đánh giá hiệu quả và độ tin cậy của quỹ. Quỹ Vietcombank đã có một lịch sử dài trong việc phát triển và quản lý các quỹ đầu tư, với một đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm. Quỹ này đã chứng tỏ khả năng duy trì hoạt động ổn định và phát triển bền vững, ngay cả trong những giai đoạn biến động của thị trường.

2.2. Lợi nhuận qua các năm

Lợi nhuận là yếu tố quyết định trong việc lựa chọn quỹ đầu tư. Chứng chỉ quỹ Vietcombank có thể mang lại mức lợi nhuận ổn định qua các năm.

Các quỹ mở của VCBF luôn duy trì vị thế dẫn đầu thị trường với hiệu suất trung bình 7-13%/năm kể từ ngày thành lập (tính đến ngày 31/12/2024).

Hiệu suất 3 năm của quỹ VCBF-MGF dẫn đầu thị trường phân khúc Quỹ cổ phiếu.
Hiệu suất 3 năm của quỹ VCBF-TBF dẫn đầu thị trường phân khúc Quỹ cân bằng.
Hiệu suất 3 năm của quỹ VCBF-FIF dẫn đầu thị trường phân khúc Quỹ trái phiếu.

2.3. Chiến lược đầu tư của quỹ Vietcombank

Quỹ Vietcombank áp dụng các chiến lược đầu tư đa dạng nhằm tối ưu hóa lợi nhuận cho các nhà đầu tư. Đội ngũ quản lý quỹ sử dụng phương pháp phân tích cơ bản và kỹ thuật để lựa chọn các tài sản tiềm năng. Một trong những chiến lược của quỹ là đầu tư vào các cổ phiếu blue-chip (cổ phiếu của các công ty lớn, ổn định) và trái phiếu chính phủ, giúp giảm thiểu rủi ro và bảo vệ vốn đầu tư.

Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ VCBF?

3. Cách mua chứng chỉ quỹ Vietcombank

Để đầu tư vào chứng chỉ quỹ Vietcombank, bạn cần mở tài khoản để giao dịch qua các App tài chính như Fmarket, Infina,… hoặc mở tài khoản trực tiếp tại công ty quản lý quỹ. Mỗi cách mua trên đều có điểm mạnh và điểm yếu riêng. Xem chi tiết hướng dẫn cách mở tài khoản mua chứng chỉ quỹ tại đây.

Các bước mua chứng chỉ quỹ VCBF trên App Tài chính

4. Những câu hỏi thường gặp về chứng chỉ quỹ Vietcombank

Chứng chỉ quỹ Vietcombank có rủi ro không?: Giống như bất kỳ sản phẩm đầu tư nào, chứng chỉ quỹ Vietcombank cũng có rủi ro. Tuy nhiên, nhờ vào chiến lược đầu tư an toàn và sự quản lý chuyên nghiệp, quỹ này có tiềm năng giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư so với việc tự đầu tư.
Lợi nhuận của chứng chỉ quỹ Vietcombank có đảm bảo không?: Lợi nhuận của chứng chỉ quỹ Vietcombank không được đảm bảo, nhưng quỹ này đã chứng tỏ khả năng sinh lời ổn định qua các năm.
Tôi cần bao nhiêu tiền để đầu tư vào chứng chỉ quỹ Vietcombank?: Bạn có thể bắt đầu đầu tư với một số vốn nhỏ, thường từ 1 triệu đồng trở lên, tùy thuộc vào quy định của quỹ.
Làm thế nào để mua chứng chỉ quỹ Vietcombank?: Bạn cần mở tài khoản chứng khoán và thực hiện các giao dịch qua các nền tảng giao dịch trực tuyến của Vietcombank hoặc công ty chứng khoán liên kết.

5. Các lưu ý khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ Vietcombank

Trước khi quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ Vietcombank, bạn cần phải tìm hiểu kỹ về các chiến lược đầu tư của quỹ, lịch sử hoạt động và các chi phí liên quan. Bạn cũng cần phải xác định rõ mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của mình, cũng như nắm vững kiến thức về các loại quỹ, cách chọn lựa quỹ phù hợp và hiểu rõ các chiến lược đầu tư.

Nếu bạn là người mới bắt đầu và muốn tìm hiểu sâu hơn về cách chọn mua chứng chỉ quỹ, cũng như xây dựng chiến lược đầu tư thông minh, Khóa học Chọn Mua Chứng Chỉ Quỹ Cho Người Bận Rộn là sự lựa chọn lý tưởng. Khóa học này sẽ giúp bạn trả lời các câu hỏi:

Sự khác biệt giữa Đầu tư cổ phiếu và Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì? Tôi phù hợp với đầu tư chứng chỉ quỹ hay đầu tư chứng khoán?
Quỹ hoạt động như thế nào? Có mấy loại quỹ và tôi cần quan tâm các tiêu chí nào khi lựa chọn quỹ?
Phân tích chi tiết các Quỹ mở và Quỹ ETF hiện có trên thị trường
Với khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính của bản thân, tôi nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ cụ thể nào?

Nếu đây đúng là những vấn đề mà bạn cần được giải đáp thì hãy đăng ký Khóa học Chọn Mua Chứng Chỉ Quỹ Cho Người Bận Rộn ngay tại đây nhé!