ETF là gì? Khác biệt giữa ETF, chứng chỉ quỹ, cổ phiếu 2024

ETF là một trong những sản phẩm tài chính ngày càng được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng trên thị trường chứng khoán hiện nay. Nhưng ETF là gì và tại sao nó lại thu hút sự chú ý của cả các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức lớn?

Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá chi tiết về ETF, cách thức hoạt động và lợi ích khi đầu tư vào loại hình quỹ này.

Table of Contents

ETF là gì?

ETF (Exchange Traded Fund) là một quỹ đầu tư mô phỏng theo một chỉ số cụ thể và được giao dịch trên sàn chứng khoán như một cổ phiếu.

Về cơ bản, ETF là quỹ đầu tư được giao dịch trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu, nhưng thay vì chỉ tập trung vào một cổ phiếu đơn lẻ, ETF bao gồm nhiều tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc hàng hóa.

Quỹ hoán đổi danh mục ETF là gì?

ETF kết hợp các ưu điểm của quỹ tương hỗ và cổ phiếu, giúp nhà đầu tư dễ dàng đa dạng hóa danh mục đầu tư mà không cần phải mua từng loại tài sản riêng lẻ. Điều này giúp nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư mà không cần phải mua từng loại tài sản riêng lẻ.

Với chi phí quản lý thấp và tính thanh khoản cao, ETF là lựa chọn phổ biến cho cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức.

Phân loại các quỹ ETF tại Việt Nam

ETF (Exchange Traded Fund) là một quỹ đầu tư được giao dịch trên sàn chứng khoán, hoạt động theo cơ chế mô phỏng một chỉ số hoặc danh mục tài sản cụ thể. Các nhà đầu tư Việt Nam ngày càng quan tâm đến ETF vì khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư và chi phí quản lý thấp.

Trên thị trường chứng khoán có 3 loại ETF chính đó là ETF cổ phiếu, ETF trái phiếu, ETF hàng hóa. Tuy nhiên, trong phạm vi bài viết này, chúng tôi sẽ chỉ đề cập đến ETF cổ phiếu đang được niêm yết trên sàn chứng khoán Việt Nam.

Phân loại các quỹ ETF đang hoạt động tại Việt Nam – ETF là gì?

Các quỹ ETF cổ phiếu tại Việt Nam có thể được phân loại dựa trên các chỉ số mà chúng mô phỏng:

1. ETF mô phỏng chỉ số VN30: Đây là loại ETF phổ biến nhất, mô phỏng chỉ số VN30 bao gồm 30 cổ phiếu có vốn hóa lớn nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

Quỹ này giúp nhà đầu tư tiếp cận những cổ phiếu hàng đầu với rủi ro phân tán hơn so với việc đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ. Ví dụ: E1VFVN30.

2. ETF mô phỏng chỉ số VN100: Loại ETF này bao gồm 100 cổ phiếu có vốn hóa lớn và vừa trên thị trường, cung cấp sự đa dạng hóa tốt hơn so với VN30, nhưng vẫn tập trung vào những công ty có uy tín và tiềm năng tăng trưởng cao.

3. ETF mô phỏng chỉ số nhóm các công ty: Một số ETF tập trung vào các ngành cụ thể như tài chính, bất động sản, hoặc công nghệ, cho phép nhà đầu tư tiếp cận các ngành này mà không cần phải mua từng cổ phiếu ngành riêng lẻ.

Ví dụ: FUESSVFL (mô phỏng chỉ số tham chiếu VNFin Lead), FUEVFVND (mô phỏng chỉ số Vietnam Diamond Index,…)

Việc hiểu rõ ETF là gì và cách phân loại các quỹ ETF cổ phiếu tại Việt Nam sẽ giúp nhà đầu tư lựa chọn được quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư và chiến lược tài chính của mình.

Phân biệt ETF, chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

ETF (Exchange Traded Fund) là quỹ hoán đổi danh mục, một loại quỹ đầu tư mô phỏng theo một chỉ số cụ thể như E1VFVN30, FUEVFVND, FUEVSSVN30…

Nhà đầu tư có thể mua bán ETF trên sàn giao dịch chứng khoán giống như cổ phiếu, nhưng thay vì nắm giữ cổ phần của một công ty, bạn nắm giữ một danh mục đa dạng các tài sản, giúp giảm thiểu rủi ro so với việc đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ.

Chứng chỉ quỹ (mutual fund) là sản phẩm của quỹ đầu tư, trong đó nhà đầu tư góp vốn vào quỹ và công ty quản lý quỹ sẽ sử dụng số vốn này để đầu tư vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu.

Chứng chỉ quỹ không giao dịch tự do trên sàn chứng khoán như ETF, mà chỉ có thể mua hoặc bán thông qua công ty quản lý quỹ hoặc sàn giao dịch chứng chỉ quỹ hoặc qua các ứng dụng dịch vụ đầu tư.

Cổ phiếu là chứng khoán đại diện cho quyền sở hữu của nhà đầu tư trong một doanh nghiệp cụ thể. Khi bạn mua cổ phiếu, bạn trở thành cổ đông của công ty và hưởng lợi từ tăng trưởng giá trị cổ phiếu hoặc cổ tức mà công ty trả.

So với cổ phiếu, ETF mang tính đa dạng hóa cao hơn, giúp giảm rủi ro cho nhà đầu tư. Trong khi đó, chứng chỉ quỹ không linh hoạt như ETF về mặt giao dịch nhưng cũng cung cấp sự đa dạng hóa tương tự.

ETF là gì đã trở thành câu hỏi phổ biến khi nhà đầu tư tìm cách tối ưu hóa danh mục đầu tư với chi phí thấp và tính thanh khoản cao.

ETF là một sản phẩm tài chính được giám sát bởi Bộ Tài chính

ETF là một sản phẩm tài chính phổ biến, được thiết kế để mô phỏng theo các chỉ số hoặc danh mục tài sản cụ thể và được giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu. Tại Việt Nam, ETF là một trong những sản phẩm tài chính được giám sát bởi Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, đảm bảo tính minh bạch và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.

Trong bối cảnh thị trường ngày càng biến động, việc hiểu rõ ETF là gì và cách thức hoạt động của nó sẽ giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro một cách hiệu quả.

Ưu điểm khi đầu tư vào quỹ ETF

Với đặc điểm linh hoạt và chi phí thấp, ETF đang trở thành lựa chọn phổ biến cho cả nhà đầu tư mới lẫn những người đã có kinh nghiệm. Vậy, những ưu điểm khi đầu tư vào quỹ ETF là gì?

Đa dạng hóa danh mục đầu tư: ETF đầu tư vào một rổ tài sản, giúp nhà đầu tư giảm rủi ro so với việc đầu tư vào một cổ phiếu đơn lẻ.
Chi phí thấp: ETF thường có chi phí quản lý thấp hơn so với các quỹ tương hỗ truyền thống do cách vận hành tự động và ít giao dịch hơn.
Tính thanh khoản cao: ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu, giúp nhà đầu tư dễ dàng mua bán bất kỳ lúc nào trong ngày.
Minh bạch: Danh mục đầu tư của quỹ ETF thường được công bố hàng ngày, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi và quản lý khoản đầu tư của mình.
Giao dịch linh hoạt như cổ phiếu giúp tiết kiệm thời gian: Quỹ ETF cho phép nhà đầu tư mua bán trực tiếp trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu, giúp họ dễ dàng giao dịch trong suốt thời gian thị trường mở cửa.

Ưu điểm khi đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục – ETF là gì?

Hạn chế khi đầu tư ETF

Mặc dù ETF mang lại sự đa dạng hóa và chi phí thấp, nhưng không phải lúc nào đầu tư vào ETF cũng là lựa chọn hoàn hảo. Vậy những hạn chế khi đầu tư vào quỹ ETF là gì?

Rủi ro thị trường: ETF phản ánh biến động của chỉ số hoặc tài sản mà nó mô phỏng, do đó, nếu thị trường giảm, giá trị ETF cũng sẽ giảm.
Không có khả năng vượt trội: Vì ETF mô phỏng theo chỉ số, nhà đầu tư không thể kỳ vọng lợi nhuận vượt trội hơn chỉ số.
Chi phí giao dịch: Mặc dù phí quản lý thấp, nhưng ETF có chi phí giao dịch như cổ phiếu, bao gồm cả hoa hồng và chênh lệch giá mua/bán.
Rủi ro thanh khoản: Một số ETF có khối lượng giao dịch thấp có thể gặp khó khăn trong việc mua bán với giá hợp lý.
Hạn chế khi đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục – ETF là gì?

Nhà đầu tư phù hợp để đầu tư vào quỹ ETF

ETF, với khả năng đa dạng hóa danh mục và chi phí quản lý thấp, là lựa chọn lý tưởng cho nhiều loại nhà đầu tư. Nhưng nhà đầu tư phù hợp để đầu tư vào quỹ ETF là ai?

Nhà đầu tư dài hạn: ETF thích hợp cho những người tìm kiếm sự ổn định và tăng trưởng dài hạn nhờ đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Nhà đầu tư mới bắt đầu: Với chi phí thấp và tính thanh khoản cao, ETF là lựa chọn tốt cho những người mới tìm hiểu về đầu tư.
Nhà đầu tư tìm kiếm sự đơn giản: Những người muốn đầu tư một cách đơn giản mà không cần phải theo dõi từng cổ phiếu riêng lẻ có thể tìm thấy lợi ích lớn từ ETF. Không muốn phải dành quá nhiều thời gian để theo dõi, phân tích số liệu.

Nhà đầu tư nào là người phù hợp đẻ đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục – ETF là gì?

ETF là 1 hình thức đầu tư đơn giản, dễ hiểu, nhưng việc đầu tư vẫn cần sự tìm hiểu sâu sắc

ETF là một hình thức đầu tư đơn giản và dễ hiểu, phù hợp cho cả những nhà đầu tư mới bắt đầu. Tuy nhiên, dù ETF có tính thanh khoản cao và chi phí quản lý thấp, việc đầu tư vẫn đòi hỏi sự tìm hiểu sâu sắc.

Nhà đầu tư cần nắm rõ cách thức hoạt động của ETF là gì, hiểu rõ chỉ số hoặc tài sản mà quỹ mô phỏng, và đánh giá các rủi ro liên quan để đưa ra quyết định đầu tư chính xác và hiệu quả. Việc tìm hiểu kỹ lưỡng sẽ giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

Nếu đây đúng là giải pháp đầu tư mà bạn đang tìm kiếm và muốn đầu tư một cách bài bản, hiểu nguyên tắc, lý do vì sao mua, vì sao có thể tham khảo thêm về Khóa học Chọn mua chứng chỉ quỹ của chúng tôi.

Trong khóa học này, bạn sẽ được học cách để chọn được quỹ ETF và chứng chỉ quỹ phù hợp với bản thân mình. Khi đăng ký, bạn sẽ được tư vấn viên hỗ trợ giải đáp các thắc mắc về khóa học rõ ràng, minh bạch rồi mới quyết định tham gia.