Chứng chỉ quỹ là một công cụ đầu tư phổ biến, cho phép nhà đầu tư tham gia vào thị trường tài chính mà không cần trực tiếp mua cổ phiếu hoặc trái phiếu. Khi chọn mua chứng chỉ quỹ, bạn đang mua một phần sở hữu của quỹ đầu tư, và lợi nhuận được phân chia dựa trên kết quả hoạt động của quỹ.
Chứng chỉ quỹ mang lại lợi ích từ sự đa dạng hóa, quản lý chuyên nghiệp, và giảm thiểu rủi ro, là lựa chọn phù hợp cho những ai muốn đầu tư an toàn và hiệu quả trong dài hạn. Tuy nhiên, đầu tiên chúng ta cần phải tìm hiểu khái niệm về chứng chỉ quỹ là gì.
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư gián tiếp, nơi nhà đầu tư mua các phần của một quỹ đầu tư đã được thành lập và quản lý bởi công ty quản lý quỹ. Khi chọn mua chứng chỉ quỹ, bạn không cần phải tự mình quản lý danh mục đầu tư mà công ty quản lý quỹ sẽ thực hiện điều này thay bạn.
Chứng chỉ quỹ mang lại lợi ích từ việc đa dạng hóa danh mục, giúp giảm thiểu rủi ro và tạo ra cơ hội sinh lời ổn định. Đây là lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư muốn tiếp cận thị trường nhưng không có nhiều thời gian hoặc kiến thức chuyên sâu để tự đầu tư.
Phân biệt các loại chứng chỉ quỹ mở
Khi chọn mua chứng chỉ quỹ, cần xem xét loại tài sản mà quỹ đầu tư vào, dựa vào tài sản đầu tư, có 3 loại chứng chỉ quỹ, đó chính là:
- Chứng chỉ quỹ của quỹ đầu tư cổ phiếu
- Chứng chỉ quỹ của quỹ đầu tư trái phiếu
- Chứng chỉ quỹ của quỹ đầu tư cân bằng (vừa trái phiếu, vừa cổ phiếu)
Thứ nhất là quỹ mở cổ phiếu, trong quỹ mở cổ phiếu dựa theo mục tiêu đầu tư ta có thể phân loại 2 quỹ loại quỹ mở.
Khi chọn mua chứng chỉ quỹ với mục tiêu đầu tư thu nhập, nhà quản lý quỹ sẽ tập trung vào các công ty có thu nhập ổn định và dòng tiền mạnh, có khả năng trả cổ tức hàng năm. Đầu tư vào quỹ này giúp nhà đầu tư nhận được dòng tiền đều đặn từ cổ tức, đồng thời tận hưởng tiềm năng tăng trưởng giá trị vốn trong tương lai. Quỹ hướng đến thu nhập mang lại sự ổn định về dòng tiền và tiềm năng tăng trưởng dài hạn cho nhà đầu tư.
Bên cạnh đó, bạn có thể cân nhắc đến quỹ trái phiếu, một lựa chọn an toàn hơn so với quỹ cổ phiếu. Quỹ trái phiếu đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp hoặc chính phủ, vì vậy biến động giá thường thấp hơn, nhưng lợi nhuận cũng ổn định hơn.
Quỹ trái phiếu ngắn hạn thường tập trung vào thanh khoản cao, phù hợp với nhà đầu tư cần khả năng rút tiền nhanh chóng.
Trong khi đó, quỹ trái phiếu dài hạn mang lại lợi suất cao hơn, phù hợp với những ai muốn đầu tư dài hạn và ổn định.
Tuy nhiên, việc chọn mua chứng chỉ quỹ trái phiếu cần phải phân tích, đánh giá tài sản của trái phiếu và thường thì các quỹ trái phiếu sẽ có những biến động bất thường hơn quỹ cổ phiếu do vận hành thị trường trái phiếu nên chúng tôi không khuyến khích nhà đầu tư cá nhân lựa chọn hình thức này.
Khi chọn mua chứng chỉ quỹ, quỹ cân bằng là một lựa chọn kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu, với tỷ lệ phân bổ thường quanh mức 50% cho mỗi loại tài sản. Loại quỹ này phù hợp với nhà đầu tư vừa muốn có sự ổn định từ trái phiếu, vừa muốn tận dụng tiềm năng tăng trưởng từ cổ phiếu.
Tuy nhiên, quỹ cân bằng không quá phổ biến do nhà đầu tư không thể linh hoạt điều chỉnh tỷ lệ phân bổ như ý muốn. Thay vào đó, nhiều người chọn mua riêng lẻ quỹ cổ phiếu và quỹ trái phiếu để có sự tự do trong việc quản lý danh mục đầu tư.
Sự an toàn khi đầu tư chứng chỉ quỹ mở
Khi chọn mua chứng chỉ quỹ, việc hiểu rõ hệ thống giám sát là rất quan trọng để đảm bảo tính an toàn và minh bạch trong đầu tư.
- Ủy ban Chứng khoán Nhà nước: Đây là cơ quan chính phủ chịu trách nhiệm giám sát toàn bộ hoạt động của các quỹ đầu tư tại Việt Nam. Ủy ban này đảm bảo rằng các quỹ tuân thủ các quy định pháp lý, bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
- Ngân hàng giám sát: Mỗi quỹ đầu tư đều được giám sát bởi một ngân hàng độc lập. Ngân hàng giám sát này chịu trách nhiệm kiểm tra và theo dõi hoạt động của quỹ, đảm bảo rằng tất cả các giao dịch và hoạt động đầu tư của quỹ đều tuân thủ các quy định.
- Ngân hàng lưu ký: Tài sản của quỹ được giữ an toàn tại ngân hàng lưu ký. Ngân hàng này đóng vai trò là nơi bảo quản tài sản của quỹ, bảo đảm tài sản không bị sử dụng sai mục đích và luôn được bảo vệ theo đúng quy định pháp luật.
- Công ty kiểm toán: Hàng năm, các Công ty quản lý quỹ đều được kiểm toán định kỳ, những biến động bất thường của quỹ đều được kiểm tra rất kỹ. Hoạt động này tại các quỹ lớn đều được thực hiện bởi các công ty kiểm toán Big 4 hàng đầu thế giới.
Nhờ vào những lớp giám sát này, nhà đầu tư có thể yên tâm rằng chứng chỉ quỹ họ chọn mua được quản lý và giám sát chặt chẽ, giảm thiểu rủi ro phát sinh từ quản lý quỹ.
Lý do nhà đầu tư nên chọn đầu tư chứng chỉ quỹ mở
Khi chọn mua chứng chỉ quỹ, bạn sẽ nhận được những lợi thế vượt trội so với việc mua trực tiếp từng cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ theo cá nhân, trong đó bao gồm:
1. Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Khi chọn mua chứng chỉ quỹ, lợi ích đầu tiên và quan trọng nhất là sự đa dạng hóa danh mục đầu tư. Thay vì phải mua từng cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ, quỹ đầu tư giúp bạn sở hữu một rổ tài sản với số vốn nhỏ. Điều này giảm thiểu rủi ro vì bạn không phải phụ thuộc vào hiệu suất của một vài tài sản cụ thể, mà được hưởng lợi từ sự phân tán rủi ro trên nhiều loại tài sản.
2. Lợi thế về quy mô
Một điểm mạnh khác khi đầu tư qua chứng chỉ quỹ là lợi thế về quy mô. Các quỹ đầu tư lớn có khả năng tiếp cận các cơ hội đầu tư mà cá nhân với số vốn nhỏ không thể có được. Sự kết hợp giữa sức mạnh tài chính và mối quan hệ với các công ty giúp quỹ tối ưu hóa lợi nhuận và tìm kiếm các cơ hội đầu tư tốt hơn.
3. Quản lý chuyên nghiệp
Cuối cùng, việc chọn mua chứng chỉ quỹ giúp bạn tiếp cận với đội ngũ quản lý chuyên nghiệp. Các nhà quản lý quỹ là những chuyên gia có kinh nghiệm, được hỗ trợ bởi các nhóm nghiên cứu chuyên sâu, liên tục theo dõi thị trường và quản lý rủi ro. Điều này đảm bảo rằng các quyết định đầu tư được thực hiện một cách chính xác và hiệu quả, giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận và bảo vệ tài sản của mình.
Chọn mua chứng chỉ quỹ là một lựa chọn tốt cho nhà đầu tư không chuyên
Khi chọn mua chứng chỉ quỹ, bạn sẽ được hưởng nhiều lợi ích mà việc tự đầu tư cổ phiếu không thể mang lại.
Đầu tiên, với hơn 1.500 cổ phiếu trên thị trường, việc tự mình lựa chọn và phân tích từng cổ phiếu đòi hỏi rất nhiều thời gian, kiến thức, và kinh nghiệm sâu rộng. Điều này đặc biệt khó khăn đối với những ai không phải là chuyên gia tài chính hoặc không có thời gian rảnh để theo dõi thị trường hàng ngày. Tự đầu tư mà thiếu sự chuẩn bị có thể dẫn đến rủi ro cao và dễ mất tiền.
Tiếp theo, một trong những ưu điểm lớn nhất của chứng chỉ quỹ là khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư ngay cả khi bạn chỉ có số vốn nhỏ. Chỉ với 100.000 đồng, bạn đã có thể sở hữu một phần trong một rổ cổ phiếu đa dạng, điều mà khó có thể đạt được khi tự mua cổ phiếu trên sàn. Sự đa dạng hóa này giúp giảm thiểu rủi ro, bởi vì hiệu suất của danh mục không phụ thuộc vào một cổ phiếu duy nhất mà phân tán trên nhiều tài sản khác nhau.
Ngoài ra, quỹ đầu tư được quản lý bởi các chuyên gia có kinh nghiệm, những người làm việc toàn thời gian để nghiên cứu và theo dõi thị trường. Đội ngũ này sẽ thay bạn thực hiện các quyết định đầu tư, từ lựa chọn cổ phiếu đến quản lý rủi ro, đảm bảo rằng tài sản của bạn được quản lý một cách chuyên nghiệp và hiệu quả. Điều này giúp tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng trong khi giảm thiểu rủi ro mà bạn có thể gặp phải nếu tự đầu tư.
Cuối cùng, đầu tư qua chứng chỉ quỹ không chỉ mang lại sự an tâm mà còn giúp bạn tiết kiệm thời gian và năng lượng. Bạn có thể tập trung vào công việc chính, gia đình, hoặc các đam mê cá nhân khác mà không cần lo lắng về việc phải theo dõi thị trường từng ngày. Đây là một lựa chọn thông minh và an toàn cho những ai muốn đạt được mục tiêu tài chính mà không phải trở thành chuyên gia tài chính.
Các công ty quản lý quỹ mở lớn trên thị trường
Làm thế nào để chọn mua chứng chỉ quỹ đúng
Chúng tôi cho rằng, đầu tư kiến thức cho việc đầu tư là một điều vô cùng quan trọng. Việc “chọn mặt gửi vàng” – chọn mua chứng chỉ quỹ là một điều quan trọng không kém như đầu tư cổ phiếu, trái phiếu. “gửi vàng” ở đây có thể được hiểu là gửi tiền vào đúng quỹ đầu tư và phù hợp để ủy thác số tiền mình tích lũy được.
Chính vì thế, để “chọn mặt” cũng phải trải qua những bước phân tích, thống kê và tìm hiểu về lịch sử, báo cáo tài chính của quỹ, những thông tin cơ bản trong suốt quá trình đầu tư, phân tích hoạt động của quỹ để từ đó chọn được đúng “mặt”. Không phải cứ chọn quỹ nào có lợi nhuận cao nhất thì nó sẽ luôn đúng.
Cùng tìm hiểu thêm về cách thức để chọn mua chứng chỉ quỹ là gì thông qua Khóa học Chọn mua Chứng chỉ quỹ – Easy Dividend của chúng tôi. Khóa học sẽ cung cấp kiến thức, những chiến lược khi đầu tư chứng chỉ quỹ và cách phân tích các báo cáo cần theo dõi trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Khóa học được giảng dạy bởi chuyên gia trong lĩnh vực tài chính, đảm bảo các kiến thức sẽ được truyền tải một cách bài bản, phù hợp với những người có không biết gì về chứng khoán nhưng ngại tìm hiểu về tài chính hoặc muốn tập trung cho công việc và gia đình, không có thời gian để theo dõi, phân tích và đầu tư chứng khoán.
Chia sẻ:
